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七月防洗錢法規上路!ACE虛擬貨幣交易所與KPMG攜手落實

為了避免虛擬貨幣淪為洗錢工具,多國正加強監管,台灣金管會今年已研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,已於 7 月 1 日將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇,新法上路後,為落實防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布的國際規範及洗錢防制法規定,金管會將針對「虛擬貨幣投資」推行「實名制」交易,並給予業者一年的調整期,引導業者推行防制洗錢措施,落實確認客戶身分(KYC)、紀錄保存及可疑交易申報等作業。

反洗錢!ACE 早已落實實名制,更導入凱基新台幣信託及 CYBAVO 數字資產託管

「ACE 王牌虛擬貨幣交易所(ACE Exchange)」身為台灣在地最高規的交易所,創辦人潘奕彰在時任 KPMG 安侯建業創新與新創服務團隊營運長時,觀察到全球最具影響力的金融科技 Fintech 台灣買賣比特幣的管道 及區塊鏈技術新趨勢,毅然創業成立當時唯一註冊在台灣的 ACE 交易所,並早已於 2018 年與全球四大會計師事務所之一的 KPMG 安侯建業聯合會計師事務所合作,上線前即委請 KPMG 提供交易所的適法性報告,更是 KPMG 安侯建業第一個輔導的台灣交易所!

創辦人潘奕彰更表示:「今年七月上路的『虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法』,ACE 與 KPMG 安侯建業早已準備及落實,包含姓名檢核、個資辨識等實名制,如果發現可疑交易,更與政府調查局、刑事警察局、165 防詐騙網攜手合作防詐騙洗錢;除此之外,ACE 王牌交易所更提供「新台幣」及「虛擬貨幣」雙重保障,2020 年與「凱基銀行」合作建構「新台幣資金信託保管」,與全球知名白帽駭客集團 CYBAVO(博歐科技)合作,強化平台用戶的「虛擬貨幣資產安全性」,並且採用公正第三方提供的數位資產錢包,同時為每位用戶向標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀(Lockton Insurance)進行承保。」

ACE 早在創辦之初,即接受 KPMG 安侯建業輔導針對「交易流程簡介」及「ACE EXCHANGE 防制洗錢及打擊資恐政策」中所提及之具體實施規劃,並提出一份在台經營適法性分析報告。2021 年 KPMG 安侯建業風險顧問暨鑑識會計服務執行副總朱成光依據國內相關法令協助規劃比照金融銀行高規開發產品及營運流程,恪守 KYC、AML 規範的合法合規標準,反觀台灣其他虛擬貨幣交易所業者近日才開始通知其用戶補足個資以符合法規實名審核規範。同時,國際各國也紛紛祭出反洗錢監管條例,其中,美國財政部隸下的金融犯罪執法網(FinCEN)近期發表,防範虛擬貨幣淪為網路犯罪的洗錢管道為優先反洗錢政策之一,其已跟美國各家金融監管機構、執法單位進行協商,提出首個跨政府部門的「防制洗錢和打擊資恐(AML/CFT)」政策,預計在未來幾個月內發布實施條例,儼然已成大局」。

台灣在地 ACE 王牌虛擬貨幣交易所升級雙重信託!讓投資人安心有保障!

ACE 是台灣在地的法幣數位貨幣交易所,成立將滿三年,已躋身成為台灣前兩大交易所,全球主流幣『比特幣 BTC、乙太幣 ETH、美元穩定幣 USDT』在台交易量排名數一數二,已於 2020 年 7 月更委託『凱基銀行』擔任「新台幣資金信託保管銀行」,升級用戶的數位資產安全保障,同時也委託凱基銀行擔任「新台幣資金信託保管銀行」,賦予投資平台高標準的線上身分驗證 KYC 流程;同時使用 CYBAVO Vault「數位錢包」,建出類似網路銀行的軟體架構,並透過專業密碼學機制將資料加密,幫助更安全、有效的管理數位資產,多一層密碼機制保護用戶資料與資產,加強交易所安全度更讓投資人安心!

無視比特幣大怒神 他拿來佛系操作「不賺價差賺利息」

▲Bitcoin,比特幣。(圖/路透社)

林先生表示,有下載MAX,也研究過 BitAsset,但最終他還是覺得幣安Binance, BlockFi, Matrixport 的平台功能較多、比較合用,MAX就拿來轉換成台幣的時候用。因為對他來說,最重要的是利息功能。有借貸功能的平台才有利息可賺,還有些是流動性挖礦,比較會有利息。「雖然利息會變動,但平常5%-10%是正常的,反正我虛擬貨幣就類似定期定額,然後我的目標是賺利息,不過當然也有風險,就是平台與本金一起消失。」

他表示,很多人進入虛擬貨幣,也是和他一樣先存法幣「穩定幣」然後賺5%~10%利息,不一定要進去買波動很大的非穩定幣,如比特幣等等。「但利息我沒有固定領來用,反正它daily、weekly 或monthly 給我利息,我沒有提出,就會繼續成為本金,讓它複利滾動。」

「黃金跟鑽石也沒有所謂內在價值,價值都是被人賦予的,只要有人認為比特幣有價值,而這些人不是寥寥可數,就很有機會。說比特幣漲得誇張的人,更該去看看特斯拉,這種本夢比這麼高的股票!其實只要有策略,虛擬幣風險並沒有比較高。不過像狗狗幣這種 alternative coin (altcoin) 就比較投機、靠話題炒作,也要小心。」

▲投資虛擬幣的平台。(圖/記者吳佳穎攝)

▲林先生投資虛擬幣使用的平台,最下方的USD Tether是他口中說的「穩定幣」。(圖/記者吳佳穎攝,點圖放大)

台灣|名單出爐!金管會公布 8 家虛擬通貨平台(台灣買賣比特幣的管道 交易所)列管,7月起須落實 KYC/AML

虛擬貨幣納管法務部、金管會互踢皮球,金管會:由金管納管怕創新精神被綁

作為一種新興的交易媒介,不只各國央行、就連國際防制洗錢組織都針對加密貨幣提出相關監管政策。臺灣行政院長蘇貞昌公布法令,要按照 FATF 對虛擬通貨平台及交易業務範圍做正式劃定,7 天後,金管會也召開記者會公布 8 家將被列管的虛擬通貨平台,法令將在今年 7 月 1 日正式上路。
(前情提要: 台灣出手!行政院劃定 5 大虛擬通貨業者,交易所、ICO銷售…需落實 KYC/AML 洗錢防制 )
(事件背景: 反洗錢|FATF新指南草案瞄準DeFi「擴大VASP定義」;IRS斥資千萬鎂進行「AI數位轉型」 )

台 灣行政院長蘇貞昌本月 7 日發布法令,將遵循 FATF 的指導方針劃定虛擬通貨平台及交易業務範圍,法令預計自 7 月 1 日起生效。而在昨日,金管會銀行局副局長林志吉正式提出 3 項示警、公布 8 家列管的虛擬通貨平台業者名單,更表示將推動加密貨幣投資實名制。

法令七月生效、八家業者入列

自今年 7 月 1 日起,行政院長蘇貞昌所公布的院臺法字第 1100167722 號將正式生效,屆時上述提及的 8 家業者將必須依法對客戶進行 KYC (Know Your Customer),保存交易紀錄以及在必要時主動通報可疑交易,日後若有違法,金管會可依法處新台幣 50 萬元以上、1,000 萬元以下罰鍰。金管會透露之後更打算推動加密貨幣投資一律採取實名制。

為協助業者了解新規範,金管會將自 5 月起舉辦防制洗錢及打擊資恐辦法公聽會,邀請被列入名單的 8 家虛擬通貨平台業者參與會議。而針對加密貨幣實名制,林志吉則回應,會再跟業者溝通討論,目前已經有業者表態可以配合,不過也不排除給業者一段調整期間再正式上路。

比特幣上週閃崩逾 13%,金管會提三點提醒

針對比特幣 18 日的大暴跌、跌破 51,000 美元,金管會則提出 3 點提醒:

  1. 央行與金管會在 2013 年已將比特幣定位為具有高度投機性的數位「虛擬商品」而非貨幣,與國際的看法一致。
  2. 除了「具證券性質之虛擬通貨」(STO)為證券交易法所稱的有價證券,應遵循證券交易法相關規定外,其他像比特幣或類似性質的虛擬資產,都不是金管會核准發行的金融商品,也不是貨幣。不過,目前沒有業者提出申請。
  3. 虛擬資產價格波動大,投資風險高,在從事交易前,務必充分瞭解其運作模式,審慎評估風險,避免遭受詐騙或投資損失致生權益受損。

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