通过避免交易错误来避免损失

德勤算法风险管理架构图

满金宝业务简介

交通银行满金宝交易规则

第二条 “满金宝”的交易标的、指定货币和保证金账户币种以银行规定为准。 “满金宝”的指定货币为美元现钞。满金宝平盘后产生的盈利或亏损，所有币种均以该币种兑美元的实时价格（“实时价格”指非美元外币兑美元的实时中间价、人民币兑美元的实时卖出价，以我行系统报价为准）折算为美元现钞清算。银行有权变更交易标的、指定货币及保证金币种。

4.“已入账合约利息”见第 18.2 通过避免交易错误来避免损失条。

第九条交易合约满金宝交易基于“合约”进行管理。客户新开盘后，系统自动产生该开盘交易的“合约”，记录开盘交易的货币对、交易方向、开盘手数和占用保证金等信息。当客户进行部分平盘时，“合约”编号保持不变，可用手数、占用保证金等信息发生相应变化；当客户全部平盘后，该“合约”关闭。

10.6 客户采用即时方式进行交易，在客户端提交时所见的价格可能与银行确认成交的价格存在差异，客户可在银行规定的范围内设置“容忍点差”。系统将比较价格差异是否超过客户设置的容忍点差，如在容忍点差范围内则交易以银行确认的价格成交，如超出容忍点差范围交易不予成交。

▲▲第十三条如客户保证金比例达到或小于30％（强制平仓位），银行有权自动撤销所有挂盘，并按即时价格将所有未平盘合约代为平盘，同时更新客户的保证金余额，并及时通知在线客户。银行未行使或延迟行使上述权利的，不应视为银行弃权，银行亦不承担相应的责任。

▲▲第十五条如遇有权机关冻结客户保证金账户的，银行有权按即时价格将客户所有未平盘合约强制平盘，并撤销全部挂盘，无需通知客户。银行未行使或延迟行使上述权利的，不应视为银行弃权。

▲▲第十九条银行扣款顺序依次为美元、英镑、港币、瑞郎、日元、加元、澳元、欧元、人民币，同一币种按先钞后汇的顺序扣划，扣款时按照实时价格折算为指定货币进行扣款。如果某一币种保证金余额折算为指定货币的金额为0，则按顺序到下一账户扣款；如果需要扣款的指定货币金额折成某一币种保证金金额不足该币种的最小单位，则该扣款金额让利给客户。

▲▲第二十五条银行在交易时间内根据国际市场即时行情公布买卖报价，按公布的买卖报价和客户指定的买卖标的受理客户的买卖申请，客户应看清报价后发出交易指令。国际市场行情受政治、经济等各种因素及突发事件的影响，经常处于剧烈的波动之中，机遇与风险共存，客户应充分认识交易风险，对投资行为承担一切后果和责任。

▲▲第二十六条因不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机等非银行所能控制的原因，导致客户无法正常通过避免交易错误来避免损失登录及使用系统功能，银行不承担由此产生的责任和损失，双方在补充协议中另有约定的除外。遇上述情况，银行有权撤销客户所有未成交挂盘。前述约定不免除因银行过错导致的责任。

▲▲第二十七条因国际市场出现异常状况（包括但不限于国际市场报价中断或价格瞬间出现大幅波动），银行有权暂停交易或调整报价。如出现成交价格严重背离国际市场实际价格的交易，银行有权撤消该笔交易，客户对此应有充分认识。银行客户端以外的任何报价仅供参考，不能作为对银行客户端报价抗辩的理由。

▲▲第二十八条因法律法规、监管规定变动，导致银行不能继续履行部分或全部交易的，银行有权相应提前终止该部分或全部交易，且有权在提前终止全部交易的同时终止签约关系，银行不承担客户由此产生的任何损失，双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。银行依本条宣布提前终止的，将按适用的法律、法规、规章和监管规定提前通过交通银行门户网站发布公告，提前终止日以公告中记载的日期为准

大数据时代“算法风险”的思考

算法风险与传统风险的区别

德勤算法风险管理框架

算法风险影响图

声誉风险：算法的不当使用，会大幅增加企业声誉的风险敞口。如果算法的运作方式与企业或社会的价值观不一致，或者算法被用来误导消费者、监管机构或雇员，会对企业的声誉产生负面影响。

财务风险：算法中的错误或漏洞，特别是用于与财务利益相关的决策时，可能会导致企业的重大收入损失，并对财务报告的完整性、准确性产生负面影响。

运营风险：由于算法被用于自动化供应链和其它自动化运营领域，算法失误可能导致严重的运营中断，从而导致运营失败或使运营活动达不到预期的目标。

监管风险：错误算法会误导企业做出违反公司规章制度或监管机构相关要求、甚至相关法律法规的行为，使企业面临监管处罚的风险。

技术风险：算法的广泛使用需要全新的IT基础设施和架构，增加新漏洞的风险，引发未曾出现的技术难题，导致技术开发中断或失败。

战略风险：随着算法被越来越多地用作战略决策的依据，算法漏洞会误导企业决策，从而使企业处于竞争劣势。

德勤算法风险管理架构图

策略与管理：侧重算法在企业中的管理策略，从流程、制度等方面出发，评估企业算法风险的管理现状，建立整体管理体系。

开发和部署：从算法设计流程至算法部署流程，数据评估，再到算法使用，关注算法在开发和部署过程中的潜在风险，在设计过程中规避由于偏见导致的算法风险。

上线后管理：算法上线后，持续监控算法使用情况及算法结果，进行敏感度分析和独立验证，规避算法执行中的失控风险，降低由于算法不可验证、算法问题解决方案复杂等特性可能导致的损失。

花旗回应：交易员错误导致欧股“闪崩” 几分钟内予以纠正

反弹行情下的专属投资礼包！投资VIP权益、188元现金红包，100%中奖>>

通过避免交易错误来避免损失

begin-->二手交易平台上的这些骗局，你中招了吗？ end-->

1 、 2021 年 9 月 10 日，徐州的尹先生报警称，在某二手交易平台看到有人在售卖 1000 元的京东礼品卡，后谈妥 970 元的价格，购买了 4 张后发现四张卡为冻结状态，发现被骗，损失 3880 元。

2 、 2021 年 9 月 25 日，苏州的金先生报警称，在某二手交易平台购买“王者荣耀”账号，添加 QQ 后，双方以 3300 元的价格谈妥，其通过支付宝转账后，发现密码错误，无法登录游戏，发现被骗，损失 3300 元。

3 、 2021 年 9 月 25 日，无锡的吕女士报警称，将连衣裙放在某二手平台售卖，买家称其未开通闲鱼平台相关服务导致订单被冻结，联系客服称需要开通闲置转卖、假一赔三等服务，缴纳 5000 元后，发现被骗，损失 5000 元。

1 、网上购物、售物，一定要在正规的网站或 APP 进行，切勿听信卖家、买家任何转线下交易、订单冻结、未开通相关服务的说法，或随意点击对方发来的链接，因为线下交易没有任何保障，当对方规避常规的网络交易流程时，一定要“拉响”警报，立即终止交易，避免造成损失。