魷魚幣、維卡幣、比特幣，虛擬貨幣的造夢帶來賭局還是騙局？
2008年，一篇名為〈比特幣：一種點對點的電子現金系統〉（Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System）的論文發表於網路上，作者署名Satoshi Nakamoto，媒體將之翻譯為「中本聰」。該論文提出了一種不需要中介者存在的電子支付系統，以有效解決現有金融體系的滯礙與日漸增加的仲介成本，這個成果便是比特幣。2009年，第一個虛擬貨幣誕生。根據全球最大的虛擬貨幣數據網站CoinMarketCap統計，至今已有超過11,000種虛擬貨幣，持有虛擬貨幣的數位錢包超過1億個，截至2021年11月5日為止，已推動整體市值突破新台幣75兆元。
當破壞性創新成為犯罪工具
刑事局偵查第七大隊第三隊隊長李奇勳在過去幾年來，多次發現場外交易被運用地淋漓盡致。他解釋，區塊鏈技術下，虛擬貨幣的運作是採點對點交易，也就是賣家之間可以直接進行買賣，不需要經過中央單位審核；這讓詐騙集團在成功行騙後，可以將犯罪所得轉換為虛擬貨幣，再傾銷給不知情的買家套現。由於虛擬貨幣世界沒有國境障礙，黑錢得以迅速跨境流通、洗白，甚至徹底規避身分查核和警示通報等反洗錢機制。
成長飛速的虛擬貨幣仍未能擺脫投機與風險的疑慮。幣的發行與持有，從理念相近的支持者轉往投資為主的散戶與機構，他們看重的是其「暴漲暴跌」的特色，而不一定是對於未來電子支付的想像。這讓虛擬貨幣加速朝投機方向傾斜，掀起各種賭局與騙局。
2013年，軟體工程師傑克森．帕爾默（Jackson Palmer）等人創建了狗狗幣（Dogecoin）。這種以可愛柴犬迷形象標誌的虛擬貨幣，在今年（2021）年初的價格是一枚0.01美元（約新台幣0.27元）。5月，狗狗幣的價格來到0.69美元（約新台幣16.7元），據《華爾街日報》（The Wall Street Journal）統計，光這段期間的累計漲幅就超過12,000%。
價格飛漲，自詡為狗狗幣教主的特斯拉（Tesla）執行長伊隆．馬斯克（Elon Musk）幫了不少忙。當中最為人知的是今年4月的一則Twitter，他貼出一句話：Doge在月亮上吠叫（Doge Barking at the Moon）。這句援引自西班牙畫家米羅（Joan Miró）畫作《吠月之犬》（Dog Barking at the Moon）的話，不只宣示馬斯克對狗狗幣的支持，也期待狗狗幣價格能真的「衝向月球」（to the moon）。
「以虛擬貨幣為名的騙局有一些共通點，就是會說服投資者相信正參與一場科技金融的革命，進而導致盲目投資的羊群效應發生，」黃中珉如此形容。他解釋這些騙局的結構就像金字塔，詐騙集團站在頂端收錢，再把底部晚期投資人的資金挪移來支付前期投資人的獲利或利息，這就是最典型的龐氏騙局。
你今天魷魚遊戲了嗎？那些騙局裡被抽地毯的慘痛代價
虛擬貨幣圈的投資者通常以「抽地毯」形容將這樣捲款潛逃的騙局。然而相同類型的高風險投資還不僅於此，這或許要從ICO（首次代幣發行Initial Coin Offering）熱潮開始說起。
這種近似於IPO（首次公開募股Initial Public Offering）的形式，是承襲自公司透過首次將股票賣給一般公眾投資者來募資的形式。簡單來說，ICO就是在一個團隊準備發行新的虛擬貨幣時所採行的募資行動，有興趣的投資人可以用主流的虛擬貨幣如比特幣、以太幣來購買新發行的虛擬貨幣和換得後續發展的服務。
一群人發幣，一群人發夢
台灣98%的ICO亂象，法令跟不上
以金融仲裁和虛擬貨幣犯罪為內容，在法務部司法官學院授課的尚澄法律事務所主持律師蔡昆洲解釋，新發行的虛擬貨幣究竟屬不屬於證券，重點在於有無「財務上的回報」。他說，當幣涉及財務操作，那它就屬於金融商品，有投資性及流動性，與有價證券一樣，這稱為「證券型代幣（Security Token）」。另一方面，若新的幣屬於功能或是任務型，就是「功能型代幣（Utility Token）」，它更像是禮券或是湯姆熊代幣，投資換回的是實質的服務或是商品上的回報。
整體ICO像是一個大圓，新法試圖將部分的ICO視作STO來進行切分、管制。但蔡昆洲指出，絕大多數的ICO都標榜自己是「功能型代幣」，既然這樣就不受金管會規範，這導致實務上還是有很多ICO項目可能是非法吸金或涉及詐欺行為，因為基本架構的問題沒有得到解決。
涉案1亿余元！名为虚拟货币投资，实为传销骗局
虛擬貨幣投資
虚拟货币、元宇宙等“时髦”虛擬貨幣投資 概念的出现，一些不法分子也随着紧跟风口蹭热点。近日，上海一起涉案金额1亿余元的网络传销犯罪案，正是虚拟货币。 在此案件上，不法分子就以建立全球生态系统为噱头，以推广区块链技术和提供虚拟货币增值服务为名目，以承诺高额静态收益和发展下 线 复式计酬为诱饵，吸引用户不断加入。
该平台会员需购买大量虚拟货币再将其兑现为该平台发行的所谓代币，以此缴纳入门费成为平台会员。
据了解，该平台累计发展会员账户6万余个，层级关系达72 层 。因此我们可以看到，这种采用拉人头和层级给酬的方式可以在很短的时间内就达到“滚雪球”般的发展。
目前，法院已对该案依法作出一审判决。
擦亮眼睛！不要对虚拟货币暴富“神话”抱有侥幸心理。
由于虚拟货币是一种特定的虚拟商品，因此可能具有如下风险： 一是安全风险，虚拟货币无真实价值支撑，极易被“庄家”操纵，加之有庄家和吹鼓手精心编织暴富“白皮书”，缺乏辨别能力的投资者注定成为“韭菜”。
二是交易风险，不少投资者受一夜暴富的心态驱使，交易杠杆较大，在价格波动较大的情况下，投资者交易风险巨大。
三是违法风险，由于虚拟货币具有高度匿名性、去中心化发行等特点，已经成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体，交易不但不受法律保护，还触碰法律底线和红线，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担，可能给投资者带来巨大财产损失。
此外，与其他金融诈骗一样，虚拟货币交易平台跑路现象时有发生。比特币之外的形形色色“空气币”，更是充斥着旁氏骗局和各种谎言。（旁氏骗局：利用新投资人的钱向老投资者支付利息，给投资者制造出赚钱的假象，从而骗取更多的投资人进场）
建议投资者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，不要对虚拟货币暴富“神话”抱有侥幸心理，牢记不懂的东西不碰，谨防个人财产及权益受损。
对于此类新型网络犯罪行为，国家也在加大监管力度。央行对虚拟货币持续保持高压打击态势。中国人民银行官网3月4日发布公告提及，联合有关部门继续推进互联网平台企业金融业务的自查整改工作，持续保持对虚拟货币交易炒作的高压打击态势。
虛擬貨幣投資
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发布日期：2021 - 12 - 03
相信关注币圈的投资者都有留意到，今年 5 月人民银行发文的关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。其中提到，虚拟货币交易等领域整治工作基本完成，已转入常态化监管。也就是说， 国家对加密货币市场的监管力会越来越大。
位于西印度群岛的圣基茨和尼维斯今年通过了一项法案《2021 年虚拟资产(修正案)法案》， 明确了比特币等数字货币资产在圣基茨和尼维斯的合法化，进一步方便公民在全球开展业务，不受国界限制，大大增加经商的便利性。
- 虚拟资产与法定货币之间的兑换；
- 在一种或多种形式的虚拟资产之间交易所；
- 转让虚拟资产，无论是否以价值计；
- 保护或管理虚拟资产或可控制虚拟资产的工具；
- 参与和提供与虚拟资产的发行或出售有关的金融服务。
随着加密货币行情不断上涨，不少加密货币的创始人都已经成为亿万富豪。那么，这些币圈大佬们，是如何配置第二身份的呢？我们不妨来了解下币圈的传奇人物、有“比特币耶稣”之称的 Roger Ver 是怎么做的。
从 2011 年起，Roger Ver 就是比特币的狂热推广者，他孜孜不倦地布道，对于推广比特币功勋卓著，因此他可以说是比特币的第一个天使投资人。最多时，他曾持有 30 万枚比特币。放在今天，这些比特币价值超过 140 亿美金，甚至高于很多上市公司的市值。
在实现了财富自由之后，2014 年，他通过投资移民项目拿下了圣基茨和尼维斯公民身份。 虛擬貨幣投資 热爱自由的 Roger Ver 认为，拥有一个高自由度的海外身份是必不可少的。而可免签进入全球 159 个国家及地区的圣基茨护照正好满足了这一需求。
事实上，Roger Ver 的想法在富人圈里相当普遍。 美国投资大咖罗杰斯就曾表示，“在未来 10 年到 20 年，仅有一本护照是非常危险的事情。”
而对于国际往来频繁的商业人士来说，选择圣基茨身份，如同得到了 “黄金版世界通行证”和“无形的商业助手” 。所以当年为了将俏江南尽快上市的张兰，就是选择办理了圣基茨移民。
目前， 圣基茨和尼维斯 CBI 是全球批复最快、最高效的投资移民项目（最快 3 个月） 。并且 年底优惠政策倒计时最后 30 天 ，四口及低于四口的家庭共同申请圣基茨和尼维斯可持续发展基金，仅需支付单人申请价格 15 万美金，最高立省 4.5 万美金。 对于有着财富多元化、个人隐私及投资避险需求的高净值人士来说，现在入手圣基茨护照是一个不错的选择。
Add：318-385 Silver Star Blvd, Scarborough,ON. M1V 0E3
Tel：（001）647-994-8898
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Add：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场2期15楼
Tel：021-60398524
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最值得投资的 8 种加密货币
在撰写本文时，经过激烈的斗牛（或繁荣期）后，比特币的价值约为每单位 55.646,40 虛擬貨幣投資 美元（308.631,虛擬貨幣投資 63 巴西雷亚尔）。 然而，随着投资者在 2017 年的艰难发现，比特币的价格也随之下跌，价值数十亿美元。 购买比特币 通过 Coinbase.
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以太（以太坊）
以太（ETH）是支持以太坊网络的加密货币，俗称“世界计算机”。 以太坊于 2015 年推出，采用了比特币的公共区块链模型，并增加了编码自动化协议（称为智能合约）的能力，这些协议在满足一组参数时自动运行。 这个新的区块链网络还引入了去中心化应用的概念，它利用了网络的分布式特性，也是建立蓬勃发展的 DeFi 和 NFT 市场的基础。
与比特币最大的不同在于，虽然比特币的目标是成为一种可以替代传统货币的全球通用货币，但以太坊是一种全球性的计算机，可以在其中运行智能合约（满足条款时自动运行的数字合约）和去中心化应用程序。 以太是执行整个操作的燃料，这意味着存在大量潜在用例。 如果您想参与以太坊生态系统，购买以太币可能是一个不错的起点。 购买以太币 Coinbase.
Monero
门罗币 (XMR) 是一种加密货币，旨在使交易完全无法追踪，对于任何将隐私放在首位的人来说，它都是一个可靠的选择。 与位于公共且完全透明的区块链之上的比特币和以太币不同，门罗币使用加密来隐藏发送和接收地址以及交易金额。 根据网站上的文件，门罗币使用三种不同的隐私技术来区别于其他货币：环签名、机密环交易和隐身地址。
但是，您真正需要知道的是，网络在设计上是私有的，这意味着无法意外执行可追踪的交易。 然而，由于其以隐私为中心的架构，门罗币经常与网络犯罪活动和暗网联系在一起。 例如，许多勒索软件运营商要求对任何门罗币付款，以最大限度地减少情报机构“跟踪金钱”的机会。 将 ETH / BTC 更改为 Monero Binance.
虽然比特币无疑是最受欢迎的加密货币，但网络的流量水平及其构建方式是有代价的：低交易速度。 然而，尽管与比特币有明显的比较，但莱特币是一种更便宜、更快捷的替代品，因为它可以将支付处理速度提高四倍。 与比特币的 10 分钟相比，它的目标是每两分半钟处理一个区块（其中包含一批有效交易）。
莱特币 (LTC) 由比特币区块链的副本创建，专为解决这个问题而设计，在交易吞吐量上比比特币高出近四倍。 从架构的角度来看，两者都非常相似，但莱特币使用了一种完全不同的挖掘哈希算法，旨在允许在给定的时间内通过网络进行大量交易。
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